Платежный агент

Валютный контроль достиг беспрецедентного уровня строгости. Банки могут блокировать переводы в Китай, Индию, Турцию, ОАЭ и другие страны — даже при наличии внешнеэкономического контракта. Причины иногда и не связаны с санкциями.

Типичные триггеры блокировки: 

• отсутствие подтверждающих документов, связывающих платёж с поставкой;
• цена в инвойсе, существенно отличающаяся от рыночной (вверх или вниз);
• непроверенный или «однодневный» контрагент без прозрачной истории;
• несоответствие валюты расчёта условиям контракта или стране происхождения товара.

Если в компании нет штатного юриста по ВЭД и опыта работы с Азией, такие барьеры становятся непреодолимыми.

Суть услуги платежного агента состоит в том, что вместо того чтобы ваша компания напрямую переводила деньги иностранному поставщику, расчёт от своего имени осуществляет платёжный агент, но в ваших интересах, на основании договора поручения. Это позволяет: 

• перенести валютный риск и ответственность за соответствие требованиям ЦБ на профессионального участника ВЭД;
• обеспечить полную документальную привязку платежа к реальной поставке;
• исключить подозрения в выводе капитала или «фиктивных» сделках.

Расчёт становится неотъемлемой частью ВЭД-сделки

Платёж не рассматривается отдельно от логистики, таможни и регуляторных механизмов. Он является частью внешнеэкономической сделки, и его успешность зависит от качества подготовки всех предыдущих этапов.

Перед проведением перевода мы проводим комплексную экспертизу сделки:

• Мы верифицируем юридический статус поставщика, его репутацию на рынке, наличие реальных складских и производственных активов.
• Также сверяем цену в инвойсе с данными таможенной статистики, отраслевыми отчётами и ценами на аналогичные товары. Занижение стоимости — главная причина доначислений по НДС и пошлинам.
• Согласуем валюты и схемы оплаты, учитывая особенности корреспондентских отношений российских банков с иностранными финансовыми институтами.

Особое внимание следует уделить оплате поставок в рамках параллельного импорта, поскольку в этом случае банки автоматически повышают уровень риска. Стандартные схемы отказывают — но платёж, проведённый лицензированным платёжным агентом в рамках реального ВЭД-контракта, подкреплённого коносаментом, декларацией, проходит без замечаний.

Мы создаем выверенную документальную цепочку, прозрачную как для клиента, так и для регуляторов.

В СБ Консалтинг мы несём ответственность за то, чтобы каждая транзакция соответствовала: 

• требованиям ЦБ РФ по валютному контролю;
• позиции ФНС по обоснованности расходов;
• условиям таможенного оформления.

Все платежи сопровождаются: 

• подтверждающими документами
• архивом переписки с поставщиком;
• отчётом об исполнении обязательств — в формате, принятом для налогового и валютного аудита.

Если ваш банк отказал в проведении валютной операции, или вы впервые работаете с поставщиком из Китая, Индии или Турции, мы поможем провести расчеты и окажем полноценную ВЭД-поддержку.